TQQQ 장기투자를 하면서 매일 이런 생각이 듭니다. “오늘 TQQQ 10만 원어치 살까? 아니, 폭락할지 모르니 5만 원만 살까?”
만약 매일 아침 차트를 보며 이런 쓸데없는 고민을 하고 있다면, 당신의 투자는 이미 100% 감정에 뇌를 지배 당한 상태입니다. 하락하면 공포에 떨고 상승하면 소외감(FOMO)에 짓눌려 매수 버튼을 만지작거리는 불쌍한 뇌동매매를 치료하기 위해, 저의 매뉴얼 상시 매수 엔진인 ‘N 전략’을 공개합니다. 시장이 과열되었을 때는 자금을 가속 투입하고, 침체되었을 때는 현금을 보존하며 매수 속도를 절반으로 줄이는 변수 N(125 OR 250)의 수학적 작동 메커니즘을 투명하게 파헤칩니다. 감정을 버리고 기계가 되는 순간, 매일 아침의 그 한심한 망설임은 완벽하게 사라집니다.
기본적으로 본인이 가지고 있는 돈을 매일 매수를 하는 방식을 구체화 하였습니다.
N 전략의 작동 원리
매뉴얼에 따른 당일 일일 매수금 산출 공식은 지극히 단순하면서도 강력합니다.
주가 예측을 완벽히 배제하는 대신, 계좌에 남아 있는 달러 예수금을 변수 N으로 나누어 나온 금액만큼만 매일 기계적으로 매수 주문을 넣습니다. 이때 분모 역할을 하는 N은 시장 상황에 따라 125와 250이라는 두 가지 숫자로 전환됩니다. 계산은 시장 상황이 바뀔때만 계산해주면 됩니다.
1. 평시 가속 모드 (N = 125), 강세장 소외(FOMO) 방지
- 발동 조건 : TQQQ 주가가 200일 이동평균선 위에 위치할 때
- 수학적 배경 : 1년 동안 미국 주식이 열리는 영업일은 약 250일입니다. N = 125는 약 6개월 치의 영업일을 의미합니다.
- 운용 목적 : 시장이 상승 추세에 있을 때는 현금을 너무 오래 쥐고 있는 것 자체가 기회비용 손실(FOMO)로 이어집니다. 자산 투입 주기를 6개월 단위로 압축하여 소진 속도를 가속화함으로써, 우상향하는 강세장의 랠리 수익을 포트폴리오 본진에 빠르게 반영시키는 전략입니다.
2. 표준 방어 모드 (N = 250), 침체장 현금 보존
- 발동 조건: TQQQ 주가가 200일 이동평균선 아래로 내려갈 때
- 수학적 배경 : N = 250은 정확히 1년 동안의 증시 영업일을 기준으로 삼습니다.
- 운용 목적 : 주가가 이평선 아래로 꺾였다는 것은 본격적인 하락이나 장기 침체 구간에 진입했음을 시각화합니다. 이 구역에서 평시와 같은 속도로 돈을 밀어 넣으면 진짜 바닥이 오기도 전에 상시 매수 자금(예수금)이 고갈됩니다. 따라서 분모를 250으로 두 배 늘려 매수 속도를 절반으로 늦추고, 최장 1년 동안 마르지 않는 장기 분할 매수 모드로 계좌 환경을 대전환하는 것입니다.
왜 하필 100이나 300이 아니라 ‘125’와 ‘250’일까?
시스템 매뉴얼의 숫자는 대충 감으로 때려 맞춘 수치가 아닙니다. 여기에는 철저한 증시 통계와 리스크 관리 수식이 숨어 있습니다.
- 250의 비밀 (자금 고갈의 방어선) : 역사적으로 미국 증시의 대하락장(Bear Market) 평균 지속 기간은 약 10개월~1년 내외입니다. 만약 주가가 200일선 아래로 꼬꾸라졌을 때 분모를 N=100 같은 작은 숫자로 잡으면, 불과 4~5개월 만에 상시 예수금이 바닥나 정작 진짜 진바닥이 왔을 때 손가락만 빨아야 하는 대참사가 일어납니다. 최악의 침체기가 1년 내내 지속되더라도 매일 끊임없이 매수세(탄약)를 밀어 넣으며 평단가를 극단적으로 낮추기 위해 디자인된 ‘생존의 마지노선’이 바로 250(1년 영업일)입니다.
- 125의 비밀 (기회비용과 효율의 밸런스) : 반대로 주가가 200일선 위에서 날아다니는 강세장일 때 N=250을 유지하면, 자산의 팽창 속도가 시장 상승세를 따라가지 못합니다. 현금 과다 보유로 인한 기회비용을 없앨뿐만 아니라 강세장 초입 6개월(N=125) 동안 TQQQ의 복리 엔진에 화력을 강하게 벌크업하기 위해 도출된 최적의 가속 변수입니다.
운용시 주의점 (뇌동을 멈춰야 한다.)
주가가 좀 많이 빠진 것 같다고 해서 내 마음대로 오늘 하루만 N=50을 적용해 비중을 늘리거나, 무서워서 매수를 건너뛰는 행위는 절대로 금지합니다. 내 기분대로 매수 수량을 조절하는 순간, 3배 레버리지 특유의 치명적인 독소인 변동성 잠식(Volatility Decay)에 계좌가 정면으로 노출되게 됩니다. 인간의 얄팍한 잔머리로 타이밍을 재는 것보다, 시스템의 수학적 분모 수식을 그대로 추종하는 것이 내 계좌를 지키는 유일한 방법입니다. 수치를 이원화 하여 매일 정량 매수합니다.
※ 토스 증권 같은 증권앱에서 주식모으기를 통해서 무지성으로 매일 정량 매수가 가능합니다. 증권 앱을 보지 마십시요.
금일 TQQQ 장기투자 분석
- TQQQ (76.476308주) : $6,457.09
- SGOV (25.223513주) : $2,534.19
- 달러 (예수금) : $1,413.86
- TQQQ 평단가 : $46.42
- 전고점 기준 : $85.70
- TQQQ 현재가 : $84.56
- 상승 시 대응 : 현재 주가가 200일선 위에 있으므로 일일 매수 엔진은 평시 가속 모드인 N=125를 유지합니다. SGOV의 비중을 20%로 맞추지는 않고, 최근 전고점을 자주 넘는 장이었기 때문에 오늘은 관망하고 지켜보기로 했습니다.
- 하락 시 대응 : 어설픈 조정 구간은 철저히 무시합니다. 다만 주가가 200일선 아래로 내려갈 경우, 현금 보존을 위해 N=250 표준 방어 모드로 자동 대전환하여 자산 투입 속도를 절반으로 조절합니다.
- 금일 한줄평 : 시장 소음과 계좌 수치는 지워버리고, 오직 매뉴얼이 지정한 전고점 돌파 알람과 이평선 추세 전환에만 기계처럼 반응하려고 합니다.
마치며
시황 예측을 배제하고 오직 정해진 매뉴얼 수식에 기반한 원칙 매매 기록만 공유합니다. 수식 조건값에 대해 궁금한 점은 언제든 댓글로 남겨주세요.
다음 블로그에는 3배 레버리지의 치명적 약점, 변동성 잠식의 수학적 원리에 대해서 집중 탐구하도록 하겠습니다. 왜 TQQQ를 단순 장기 보유하면 계좌가 녹아내리는지 수학적 실체를 쉽게 설명드리겠습니다. 꾸준히 지켜봐주세요.