성공적인 장기투자 블로그를 쓰며, 어제 2020년 코로나 폭락장에서 평단가를 $14.50까지 짓눌러 전고점 탈환 시점에 +100.2%의 자산 폭발을 달성한 극복 편을 공개한 데 이어 오늘부터는 3단계 실전 시뮬레이션의 두 번째 파트로, 과거 미 증시 역사상 레버리지 투자자들에게 가장 잔혹했던 ‘2022년 금리 인상기 대하락장(-80%)’에 우리 시스템 수식을 대입했을 때 계좌가 어떻게 파산을 면하고 살아남는지 ‘TQQQ 장기투자 백테스팅 2022년 대하락장 -80% 시뮬레이션 1편’을 전격 공개합니다. 자세한 내용은 매뉴얼 전자책 링크를 통해서도 확인이 가능합니다.
3배 레버리지 투자자에게 단기 폭락보다 훨씬 더 무서운 것은 ‘1년 내내 끊임없이 흘러내리는 대하락장’입니다. 2021년 말 최고점($88.57)을 찍었던 TQQQ는 미 연준의 매서운 금리 인상 폭격 속에 무려 1년 동안 -80% 이상 폭락하며 $16.89라는 잔혹한 바닥까지 처참하게 으스러졌습니다. 조급하게 물타기를 하다가 실탄이 말라버려 시장 밖으로 퇴출당한 대중들과 달리, 오직 수식의 명령에 따라 보급로를 조율하며 생존을 도모한 매뉴얼의 1차 방어 복盤을 시작합니다.
2022년 초, 역대급 고점과 차가운 방어 기어의 작동
2021년 12월 말, TQQQ는 $88.57이라는 사상 최고가를 경신하며 환호성에 휩싸여 있었습니다. 하지만 2022년 초부터 미 연준의 인플레이션 경고음과 함께 주가가 무너지기 시작했습니다.
- 전고점 대비 낙폭 -20% 돌파 ($70.85 지점) ➔ 방어 모드 전환TQQQ 주가가 고점 대비 -20%를 뚫고 내려가며 200일선 요새를 위협하는 순간, 시스템은 망설임 없이 가속 엔진을 끄고 ‘방어 모드’로 기어를 내렸습니다.
- 일일 정량 매수 페이스 다운사이징 : 주가가 끝없이 떨어지는 긴 하락장의 초입에서 매수 페이스를 섣불리 올리지 않고 미세 조정했습니다. 하락 초기에 “저점이다”라며 현금을 다 털어 넣어 물을 탔던 거치식/감정 투자자들이 하락장 중반에 이미 현금이 고갈되어 손가락만 빠는 사이, 시스템은 후방의 SGOV 안전자산 창고를 철벽처럼 지켜내며 1년이라는 긴 전쟁을 치를 실탄을 확보했습니다.
-50%에서 -80%까지, 피말리는 장기 하락 속 수치적 대응
2022년 중순을 지나며 TQQQ는 $40선, $30선, 마침내 $20선마저 허무하게 깨뜨리며 최대 낙폭(MDD) -80.9%라는 지옥의 바닥($16.89)을 향해 굴러떨어졌습니다.
- 격자 슬라이싱 분할 투입의 본색 : 시스템은 주가가 미리 설정된 조건 격자(-30%, -40%, -50%…)를 통과할 때마다, 후방의 SGOV 안전자산을 슬라이싱하여 가장 싸해진 TQQQ의 지분을 기계적으로 수집했습니다.
- 평단가를 $20.00 선까지 수직 하락시키는 마법 : 거치식 투자자들의 평단가가 $88.57이라는 고점에 꽁꽁 묶여 손실률 -80%의 고통에 신음할 때, 우리 시스템은 떨어지는 칼날을 완충하며 평단가를 $20.00 선까지 무자비하게 끌어내렸습니다. 끊임없이 보급되는 SGOV 총알과 방어 수식이 만들어낸 압도적인 평단가 방어력입니다.
시뮬레이션 결론 – 2022년 12월 최저점($16.89) 시점의 성적표
1년 동안 TQQQ가 고점 대비 -80.9%나 박살 나며 시장 전체가 절망에 휩싸였던 2022년 말, 수식의 통제 여부에 따른 결과 차이는 명확했습니다.
| 투자 유형 | 2021년 12월 (고점) | 2022년 12월 (최저점) | 실질 평단가 상태 | 계좌 생존 및 대응력 |
| 무지성 거치식 투자자 | $88.57 진입 | 계좌 평가액 -80.9% (깡통 수준) | $88.57 고점에 고정 | 실탄 완폐, 손절 및 시장 퇴출 |
| 시스템 매뉴얼 투자자 | $88.57 진입 | 계좌 평가액 -48.5% 수준 방어 | $20.10 선까지 극적 다운 | SGOV 실탄 온전 (반격 대기) |
아무런 자산배분과 전략 없이 $88 고점에서 TQQQ를 쥐고 1년 내내 들이받은 개인들은 계좌가 -80.9%로 토막 나며 사실상 파산 상태에 이르렀지만, 시스템 매뉴얼 투자자는 평가 손실을 -48.5% 수준으로 완벽하게 방어했습니다. 평단가 자체를 $20 선으로 맞춰두었기에, 2023년 상반기 주가가 살짝만 들려도 즉시 흑자 전환할 수 있는 무서운 진형을 완성한 것입니다.
잔혹한 하락장일수록 수식의 통제력이 빛을 발한다
1년 내내 쉼 없이 흘러내리는 대하락장에서 인간의 감정은 아무런 도움이 되지 않습니다. 조급함은 실탄 고갈을 부르고, 공포는 바닥에서의 손절을 부를 뿐입니다.
고점 대비 -80%가 터지는 절망의 구간에서도 차갑게 기어를 내리고 SGOV 실탄을 아껴가며 평단가를 $20.00 선으로 낮춰버린 시스템의 위력을 눈으로 확인하십시오. 다음 35일차 2편에서는 이 -80% 지옥의 바닥 구간에서 ‘마르지 않는 그물망 매수 수식’이 어떻게 실탄을 단 1달러도 낭비하지 않고 완벽하게 집행해 냈으며, 2023년 대세 상승장 초입에서 계좌가 어떤 미친 속도로 부활했는지 그 백테스팅 결말을 전격 공개하겠습니다.
금일 TQQQ 분석
- TQQQ (89.421614주) : $5,713.97
- SGOV (32.484171주) : $3,262.69
- 달러 (예수금) : $3,676.39
- TQQQ 평단가 : $50.61
- 전고점 기준 : $88.09
- TQQQ 현재가 : $64.00
- 하락을 기다리는 역발상 심리, 현재 계좌의 철벽 펀더멘탈 : 금일 현재가는 $64.00, 전고점 대비 낙폭 -27.35% 지점에 위치해 있습니다. 오늘 백테스팅으로 살펴본 2022년 -80% 대하락장의 초입과 비교했을 때, 현재 우리 계좌는 평단가($50.61)의 우위 위에서 89.42주의 지분을 확보하고 있으며, 200일선 아래의 바닥을 차갑게 기다리는 여유마저 누리고 있습니다.
- 54.84%의 압도적 유동성, 1년짜리 장기 하락장도 버텨낼 화력 : SGOV($3,262.69)와 달러 예수금($3,676.39)을 합산한 총안전자산은 $6,939.08로 전체 계좌의 54.84%를 차지하고 있습니다. 2022년 대하락장 당시에도 수식은 안전자산 실탄을 정밀하게 나누어 써서 계좌 손실을 -80%에서 -48%로 방어해 냈는데, 현재 우리가 쥐고 있는 54.84%의 유동성은 향후 시장에 그 어떤 장기 하락장이 찾아오더라도 평단가를 완전히 짓눌러버릴 수 있는 무적의 보급창고입니다.
- 상승 시 대응 : 시장이 갑자기 방향을 틀어 전고점($88.09)을 향해 불기둥을 뿜어 올리더라도 결코 뇌동매매로 불타기하지 않습니다. 가속 모드 수식에 각인된 일일 정량 매수만을 담담하게 집행할 뿐이며, 마침내 전고점을 탈환하는 분기점이 오면 매뉴얼대로 안전자산 비중을 정확히 20%로 리밸런싱하여 우상향의 복리 과실을 확정 지을 것입니다.
- 하락 시 대응 : 우리가 바라는 대로 주가가 추가로 하방으로 굴러 떨어져 ‘200일선 요새를 깨뜨리고 깊은 겨울장 지옥문’이 열린다면, 시스템은 조금의 망설임도 없이 방어 모드의 진가를 발휘합니다. 가속 엔진을 끄고 페이스를 미세 조정하며, 장전된 $6,939.08의 철벽 실탄으로 바닥의 TQQQ 지분을 기계적으로 수집해 평단가를 안드로메다로 낮출 것입니다.
- 금일 한줄평 : -80% 대하락장에서도 살아남은 수식을 믿는다면, 현재 계좌의 현금 비중 54%는 다가올 바닥 세일 기간을 폭발적 기회로 바꿔줄 위대한 무기입니다.
※ 토스 증권 같은 증권앱에서 주식모으기를 통해서 무지성으로 매일 정량 매수가 가능합니다. 증권 앱을 보지 마십시요.
마무리
내일 블로그에서는 ‘-80% 구간에서 마르지 않는 그물망 매수 수식의 실체 (2편)’를 다룹니다. 2022년 최저점($16.89)에서 2023년 대세 반등장으로 전환될 때, 우리가 $20.10 선으로 바짝 깎아놓은 평단가가 어떤 속도로 폭발적인 실질 수익률을 만들어냈는지 그 백테스팅 결말을 전격 공개합니다.
본 블로그 일지들은 유기적으로 연결되어 있으니 처음부터 정주행하셔야 시스템 흐름을 온전히 이해하실 수 있습니다. 구체적인 조건값과 원본 수식이 궁금하시다면 아래 링크의 전자책 매뉴얼을 참고해 주시기 바랍니다.
현금 비중을 효율적으로 투입할 진짜 시스템 밑바닥 타이밍은 데이터 분석을 통해 제가 꼼꼼하게 추적해 내겠습니다. 명확한 신호가 포착되면 일지를 통해 가장 먼저 알려드릴 테니, 뇌동매매 없이 매일 연재되는 기록을 지켜보며 함께해 주시기 바랍니다.